L’entreprise :
Spécialiste du conseil en gestion d’entreprises, nous aidons les dirigeants dans la recherche d’efficience et dans l’optimisation des coûts de chacune des fonctions de l’entreprise : commerciale, production, achat, ressources humaines, gestion, finance, juridique et sociale.
Chef d’entreprise, professions libérales, commerçants, artisans, il est important d’associer l’optimisation de vos patrimoines Professionnel et Privé :
- Votre patrimoine personnel profite-t-il de la valeur ajoutée créée par votre entreprise ?
- Votre rémunération est-elle vraiment adaptée à votre niveau de fiscalité personnelle ?
- Cession ou transmission de votre entreprise, vous êtes-vous posé les bonnes questions ?
- Avez-vous couvert vos proches et votre entreprise des conséquences d’un éventuel accident ou d’un décès ?
Quelques exemples d’objectifs patrimoniaux :
Je souhaite céder, transmettre ou acquérir une entreprise
Cession à un industriel, à un membre de la famille, à ses cadres ou simplement à son associé requiert une parfaite connaissance des pratiques actuelles.
Quelles sont les dispositions à prendre avant la cession, pendant et après. Anticiper l’après-cession est une assurance de succès.
Nous pouvons vous aider dans la préparation et dans la réalisation de votre projet. Le cabinet OREKA Conseil dispose, en outre, d’un réseau de professionnels reconnus comme les Avocats d’affaires, Notaires ou Experts-comptables qui pourront également vous conseiller dans l’élaboration de votre projet.
Je souhaite placer la trésorerie de mon entreprise
Votre entreprise dispose de capitaux propres suffisants et vous avez des excédents de trésorerie, pour un horizon de placement supérieur à deux ans.
Nous vous aidons à gérer votre trésorerie d’une manière active. En fonction de vos contraintes et de la durée de mobilisation des capitaux, nous mettons en place une stratégie qui a pour but d’optimiser le rendement de votre trésorerie dans le respect de vos contraintes.
Je souhaite motiver mes salariés
Vous souhaitez dynamiser la rentabilité de votre entreprise en motivant vos salariés ? Vous souhaitez aider vos salariés à préparer leur retraite ? Vous souhaitez protéger la santé de vos salariés ? Vous souhaitez favoriser l’épargne au sein de votre entreprise dans un cadre fiscal avantageux ?
Nous pouvons vous aider à mettre en place les contrats de complémentaire santé collective, de prévoyance, d’épargne salariale et de retraite correspondants aux obligations de votre branche d’activité et à vos objectifs sociaux.
Je souhaite garantir la pérennité de mon entreprise
L’absence prolongée de son dirigeant a des conséquences directes sur l’activité et la stabilité de l’entreprise. Pour assurer la pérennité de votre structure, un contrat dit de « garantie homme-clé » peut permettre à la structure de poursuivre ses activités dans les meilleures conditions possibles face à cet aléa, et d’organiser son futur dans un cadre fiscal favorable.
Le particulier :
Nous avons tous un patrimoine plus ou moins important et composé de différents éléments. Sans intervention, notre patrimoine perd de la valeur à chaque instant. Notre objectif est au contraire de sécuriser ce patrimoine et de le développer afin que sa valeur demain soit supérieure à celle d’aujourd’hui. Pour cela, il convient de faire les bons choix aux bons moments.
Nous sélectionnons la solution la mieux adaptée à votre problématique.
Nous pouvons vous accompagner pour :
- des placements financiers (livrets, comptes titres, PEA, Assurance Vie),
- des investissements immobiliers (Pinel, Censi-Bouvard, Malraux, …).
La gamme de produits à laquelle nous vous donnons accès répond à des critères rigoureux de qualité, et vous permet de réaliser votre investissement en toute tranquillité.
Quelques exemples d’objectifs patrimoniaux :
Je souhaite préparer ma retraite
Le départ à la retraite a pour conséquence une perte de revenus importante, jusqu’à 50 % de baisse. Afin d’éviter cette situation, il convient de l’anticiper et d’étudier les différentes possibilités offertes pour se constituer une retraite complémentaire individuelle.
Les dispositifs sont nombreux en fonction de votre statut (TNS ou salarié), et des objectifs recherchés : loi Madelin, Article 83, 39, PERCO, PEE, et offrent des avantages fiscaux et sociaux.
Je souhaite améliorer ma couverture sociale, protéger mes proches
La faiblesse des prestations des régimes obligatoires rend importante la souscription d’un contrat de prévoyance complémentaire afin d’améliorer votre protection sociale en cas d’arrêt de travail ou de décès.
Nous pouvons étudier des solutions vous permettant de maintenir vos revenus professionnels, de vous assister durant votre arrêt de travail, de faciliter l’aménagement de votre logement, de maintenir le niveau de vie de vos proches en cas de décès.
Là encore, les offres sont nombreuses et diffèrent selon votre statut social. Elles peuvent vous permettre d’optimiser l’ensemble de vos garanties prévoyance, santé et retraite dans un cadre fiscal et social favorable.
Je souhaite anticiper ma succession
Plusieurs solutions existent pour protéger vos proches. Celles-ci vont dépendre de votre situation familiale et matrimoniale, des actes déjà réalisés, et de la composition de votre patrimoine. Nous réaliserons une étude civile puis fiscale de votre situation en fonction de vos objectifs successoraux afin d’évaluer vos futurs droits de succession et mettre en place les stratégies pour les limiter.
Je viens de recevoir une somme d’argent, comment la faire fructifier ?
Afin d’optimiser un placement financier, plusieurs critères doivent être étudiés : la composition de votre patrimoine actuel, votre fiscalité, la durée de votre investissement et son objectif, enfin votre profil investisseur.
Cette étude nous permettra de vous accompagner dans le choix du placement correspondant à votre situation. Notre rôle sera, par la suite, de suivre ce placement et de le faire évoluer selon les tendances de l’environnement économique et de vos changements d’objectifs patrimoniaux.
Je souhaite réduire mes impôts
Il existe de nombreuses solutions pour réduire ses impôts et notamment au travers de l’investissement immobilier locatif.
Mais attention, il nous semble avant tout primordial de rappeler quelle est notre vision des investissements offrant une réduction d’impôt.
Un investissement procurant des avantages fiscaux reste avant tout un investissement : il doit donc être considéré dans une optique patrimoniale globale, étudié sur la base des qualités intrinsèques des produits sélectionnés, évalué et simulé en premier lieu sans l’avantage fiscal correspondant.
Si un tel investissement apparaît intéressant, alors, la défiscalisation associée ne sera qu’une cerise, certes belle, sur le gâteau.
